Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое диверсификация: виды, типы, стратегии, методы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Корреляция показывает, как изменения динамики двух активов связаны друг с другом, и лежит в пределах от 1 до -1. Если значение ближе к 1, это говорит о сонаправленном поведении активов, если показатель приближается к -1, можно констатировать их разнонаправленность.
Разновидности диверсификации
Существуют следующие разновидности диверсификации производства:
- Связанная. Производственная фирма начинает изготавливать новую продукцию. Тип ее связан с основным товаром. К примеру, раньше компания занималась изготовлением гитар. После диверсификации она начала специализироваться на производстве всех музыкальных инструментов.
- Несвязанная. Компания начинает изготавливать продукцию, которая не связана с основным товаром. К примеру, ранее фирма производила гитары, а потом она дополнила свой ассортимент детскими колясками.
Связанная диверсификация, в свою очередь, подразделяется на эти типы:
- Вертикальная. Новый продукт производится с помощью прежней цепочки изготовления и используется самой компании. К примеру, металлургическая компания начинает изготавливать окатыш для своих целей. Остатки реализуются на внешнем рынке.
- Горизонтальная. Новое изделие производится с помощью имеющихся ресурсов компании, однако нужно оно для реализации на внешнем рынке. К примеру, фирма производит гитары, а потом она начинает изготавливать осветительные приборы. Последние могут выпускаться на рынок под тем же или под другим брендом.
Существует также комбинированная диверсификация. Она наиболее популярна. Предполагает использование сразу нескольких инструментов.
Что такое диверсификация
Диверсификация – использование различных источников для вложения денежных средств, чтобы сократить убытки и минимизировать риски.
Удачнее всего о диверсификации говорит совет «не складывать все яйца в одну корзину». Если фермер складывает все яйца в одну емкость, он рискует, что она опрокинется. Все, что ему удалось собрать за день, разобьется. Если корзин будет несколько, и они будут стоять в разных местах, тогда и риски уменьшатся.
Но важно соблюдать баланс: если таких мест хранения будет слишком много (одна емкость в сарае, другая в гараже), то приготовить что-то из яиц будет сложно. Повышаются затраты: время на то, чтобы дойти до нужной емкости. В обычной жизни это деньги.
Предпосылками диверсификации производства, которые стимулируют расширение деятельности, являются:
- Нестабильное развитие экономических отраслей.
- Уменьшение прибыли в традиционном производстве.
- Развитие научного и технического прогресса.
Готовых формул для определения готовности предприятия к диверсификации не существует. Однако, считается, что этот процесс можно применять, когда:
- мало возможностей для развития действующего бизнеса;
- открываются новые возможности для того, чтобы повысить потребительскую ценность выпускаемых товаров или упрочить положение среди конкурентов;
- ресурсы и возможности переносятся в другие отрасли;
- внедрение в смежные отрасли сокращает производственные издержки;
- предприятие имеет финансовые и организационные ресурсы для диверсификации.
Имеется множество разнообразных мотивов, которые побуждают использовать диверсификацию производства:
| Мотивы | Перечисление |
|---|---|
| Технико-технологические | • Потребность эффективного и полного использования производственных мощностей, стабилизация потенциала производства; • Альтернативное применение материалов, сырья, технологий; • Недостаточное использование имеющихся ресурсов. |
| Экономические | • Рост капитала в традиционных производственных отраслях и расширение областей применения капитала; • Освоение новых рынков сбыта; • Экономия на объёмах производства; • Дефицит экономических ресурсов. |
| Финансовые | • Применение рынков сбыта для большого объёма промышленного производства; • Стабильность капитала. |
| Социальные | • Сохранение штата сотрудников; • Создание новых рабочих мест; • Прогрессивная политика менеджеров по высоким стандартам управления. |
| Стратегические | • Адаптация на конъюнктурном рынке; • Препятствия конъюнктурным колебаниям; • Страхование будущих производств; • Антимонопольное законодательство; • Слияние и поглощение; • Государственный заказ. |
Преимущества и недостатки
У диверсификации производства имеется множество преимуществ:
- прекращается работа в нерентабельной отрасли;
- уменьшается зависимость от однообразия товара или рынка сбыта;
- расширяются рынки сбыта;
- увеличивается кредитоспособность;
- перераспределяются риски.
Эти преимущества достигаются использованием следующих финансовых инструментов:
- Многоцелевым применением ресурсов, которые имеются в распоряжении.
- Созданием прибыльной сети сбыта.
- Разносторонней подготовкой сотрудников.
Однако, у диверсификации производства есть и недостатки:
- необходимость внедрять новые технологии, которыми раньше предприятие не владело;
- необходимость иметь возможности и ресурсы для модернизации;
- требуются большие объёмы финансирования.
Зачем нужна диверсификация
Главная цель диверсификации — минимизация рисков. Чем более разные инструменты и подходы использует компания в своей деятельности, тем более предсказуемыми будут ее результаты. Такая компания меньше страдает от неожиданных убытков из-за скачка цен, снижения спроса на продукцию, инфляции, изменений в экономике и политике и других негативных факторов.
Вторая цель — развитие бизнеса и конкурентных преимуществ, адаптация под новые реалии. Для примера можно привести ситуацию с пандемией: многим компаниям было бы сложно остаться на плаву, не меняя схему бизнеса, не вкладываясь в развитие онлайн-продаж, доставку, выпуск нового ассортимента.
Снижение рисков и развитие производства приводят к третьей цели диверсификации, она же основная цель бизнеса — получение прибыли. Применение разных видов диверсификации делает этот процесс стабильным, предсказуемым и устойчивым к кризисам.
Преимущества диверсификации
Распределение рисков между разными направлениями, продуктами, поставщиками, странами и проектами сглаживает непостоянство рынка.
Что это значит для бизнеса:
- снижается риск неожиданных провалов: в периоды падения спроса на одни продукты бизнес легко переходит на альтернативные направления и компенсирует убытки;
- выход на новые рынки становится менее рискованным, а запуск новых продуктов происходит за счет «подушки безопасности» в других видах деятельности;
- снижается риск простоев из-за ухода ключевых сотрудников или потери поставщиков;
- можно безболезненно уйти с рынков, доходность которых снижается.
В процессе диверсификации применяется несколько достаточно эффективных стратегий. Сформулировать и обосновать их удалось А.Томсону и А.Стрикленду, которые являются профессионалами в сфере стратегического менеджмента.
- Стратегия внедрения в новые сферы. Такая диверсификация осуществляется посредством изучения и развития новых видов деятельности, которые нехарактерны для компании и никак не связаны с уже имеющимися. Диверсификация внедрения применяется посредством открытия дочерних организаций.
- Стратегия приобретения, слияния, поглощения или создания новой организации. При этом типе диверсификации не является принципиальным, похожа ли деятельность новой компании на имеющуюся или нет. Основными целями являются расширение деятельности, достижение роста прибыли посредством использования капитала покупаемой компании.
- Стратегия родственной диверсификации при условии сохранения имеющейся базы выпуска. Иными словами, на основе существующего успешного производства достигается расширение линейки выпускаемых товаров, а также увеличение↑ рынка сбыта. Такая стратегия характеризуется минимальными затратами.
- Стратегия неродственной диверсификации. В этом случае компания распределяет своё влияние на ничем не связанные между собой сферы.
- Стратегия исключения и ликвидации компании. Такая диверсификация подразумевает грамотное закрытие производственных линий, структурных подразделений и даже целых компаний при условии минимальных убытков. Осуществляется в момент пика развития, используется для дальнейшей перепродажи по выгодной стоимости.
- Стратегия обновления и реструктуризации. Такая диверсификация осуществляется посредством изменения действующей в компании иерархии. При этом могут использоваться следующие меры: переподчинение, сокращение, ликвидация отдельных структурных подразделений. В итоге высвобождается неэффективно применяемый капитал.
- Стратегия многонациональной диверсификации предполагает сокращение расходов путём выхода на мировые рынки. Иными словами, себестоимость товара сократится↓, если он будет реализовываться во всём мире.
Примеры диверсификации
В то время как для нашей экономики диверсификация является чем-то новым и неизведанным, для большинства иностранных компаний такой процесс — нечто обыденное, не требующее акцентирования особого внимания. Кроме того, без этого невозможно представить себе успешное функционирование бизнеса на протяжении многих лет.
Приведем несколько примеров успешного проведения процесса:
1. К концу 2009 года для компании IBM начались тяжелые времена. Прибыль предприятия резко упала. Удержаться на плаву IBM помогло именно диверсифицирование бизнеса. Несмотря на то, что продажа компьютеров и электроники упала на 7 %, чистая прибыль за год выросла на 18 %. Это произошло благодаря тому, что электронный гигант расширил свое пребывание на рынке в сфере сервиса оборудования и разработки программного обеспечения. 2. В более глобальном масштабе на понятие можно взглянуть благодаря диверсификации экономики США. Этот процесс проявляется на протяжении последних 25 лет. Государство дошло до равномерного распределения активов между наиболее финансово выгодными отраслями. Это помогло стране сохранить позиции в списке лидирующих стран по уровню жизни и финансовому обеспечению граждан, а также добиться серьезных успехов на международных рынках. 3. В отечественной отрасли можно привести пример с компанией ФПГ «Нефтехимпром», которая, кроме производства сырья для промышленности в сфере изготовления автомобильных шин, занялась и производством готового продукта — это помогло владельцам создать полный цикл изготовления товаров и стать заметным конкурентом на отечественном рынке шин.
- Смотрим видео:
- Как диверсификация в экономике государства влияет на твой карман?
- Как снизить риск своих вложений?
Диверсификация – в чем суть явления
Диверсификация – это процесс по распределению различных ресурсов компании (производственных, финансовых и др.) для расширения ассортимента, выхода на другие рынки сбыта, создания новых направлений бизнеса. Это проникновение компаний в те сегменты рынка, которые часто вообще не связаны с их основной деятельностью. Главная задача этого явления заключается в подстраховке компании при возникновении неблагоприятных тенденций в отрасли и снижении возможных рисков. Риски распределяются равномерно по всем сегментам. Если у предприятия есть несколько направлений деятельности, то при кризисных ситуациях и снижении прибыли в одном сегменте рынка, альтернативное подразделение не даст бизнесу пойти ко дну.
Основные причины диверсификации – уменьшение спроса на продукцию, снижение прибыли, ограничения для развития в своей рыночной нише. Предприятия стремятся снизить или распределить риски, уйти с рынков, которые стагнируют, и получить выгоды от деятельности в новых областях.
Все ли предприятия могут провести диверсификацию бизнеса? Если ваша фирма создана недавно, то имеет смысл развиваться сначала в одном направлении, максимально использовать все ресурсы для усиления позиций на одном рынке. Введение диверсификации на этом этапе развития предприятия может принести больше негативных моментов, чем преимуществ. Распыление ресурсов молодой компании будет выглядеть прямо по сценарию поговорки «За двумя зайцами погонишься – ни одного не поймаешь». А вот выбор этой стратегии для стабильного предприятия, полностью завоевавшего свой сегмент рынка, даст толчок для нового витка развития.
Зачем нужно проводить диверсификацию
Сегодня о диверсификации кроме инвесторов и финансистов должны знать обыкновенные люди, поскольку она является немаловажной частью финансовой грамотности. Благодаря продуманному распределению средств можно уменьшить вероятность потери собственных накоплений. Поскольку в России многие граждане отказываются доверять банковским организациям, покупательская способность накоплений с течением времени уменьшается вследствие инфляции. Размещение средств на депозите в 1 банке тоже является ошибкой, поскольку финансовое учреждение может потерять лицензию или обанкротиться. Кроме того, рекомендуется заранее проверять величину годовой процентной ставки относительно реальной инфляции — некоторые банки предлагают весьма низкий процент по вкладам, не покрывающий инфляционный процент, не говоря уже о получении дохода.
Именно поэтому необходимо диверсифицировать свои накопления. Грамотное распределение средств поможет защититься от потери денег. Например, часть денег рекомендуется вложить в валюту, другую часть — разместить на депозитах в нескольких российских банках. Остальную часть можно инвестировать в ценные бумаги или различные проекты. Таким образом, риск полностью лишиться вложений существенно уменьшается.
Без чёткого определения понимание любой категории затруднено. Морфология слова отчасти отражает его смысл: термин происходит от двух латинских слов diversus и facere, означающих в совокупности «делать разное» – вот что значит слово «диверсификация» буквально.
Теперь официальная формулировка. Диверсификацией называется комплекс мер по расширению ассортимента, рынков сбыта, каналов снабжения, инвестиций и источников финансирования, производимых в целях извлечения наибольшей выгоды и нивелирования рисков.
Диверсификация возможна и на личностном уровне. Например, девушки порой «дают авансы» сразу двум (или более) поклонникам, и не всегда по причине своей легкомысленности. А вдруг отношения с одним из них испортятся? Останется запасной вариант. Что же это, если не диверсификация матримониальных намерений?
Рядовой вкладчик банка может разместить свои трудовые сбережения в одном банке, но печальный опыт банкротства некоторых финансовых учреждений подсказывает, что лучше всё же открыть счета в нескольких.
Выразить, что такое диверсификация экономики простыми словами можно, вспомнив множество примеров и даже народных поговорок: от уже упомянутых яиц в лукошке до подстеленной в месте предполагаемого падения соломки.
Следует помнить, что при расширении ассортимента, рынков и прочих финансово-товарных потоков преследуется не только цель минимизации рисков. Это делается в первую очередь для повышения доходности хозяйствующего субъекта на основе взаимодополняемости источников прибыли.
Достоинства и недостатки
Метод диверсификации применяется для обеспечения финансовой устойчивости предприятия или государства. Он обладает рядом преимуществ по сравнению с ориентацией на одного контрагента:
- появляется разветвлённый рынок, на котором, в случае отказа одного покупателя (продавца) от сотрудничества, можно найти другого;
- значительно снижается риск банкротства;
- потенциал предприятия раскрывается шире;
- возрастает живучесть бизнеса в случае снижения спроса на какой-либо продукт или товарную группу.
Вместе с тем, и без недостатков метод не обходится. К ним относится:
- усложнение процессов управления и планирования;
- снижение концентрации капитала на первостепенном, как правило, наиболее прибыльном направлении;
- вероятность убытков, прямых и косвенных, при освоении новых видов деятельности. В начальный период они практически неизбежны.
Несмотря на указанные очевидные минусы, ориентация только на одного поставщика или покупателя влечёт чрезмерные угрозы. Успешные примеры диверсификации компаний, начинавших с единственного вида продукции, свидетельствуют о необходимости многих вариантов.
Шведская компания SAAB специализировалась на самолётостроении, но после Второй мировой войны она освоила выпуск автомобилей, применив авиационные технологии.
Холдинг Virgin Group включает огромное количество фирм разных профилей, таких как кинопроизводство, розничная торговля, авиаперевозки, аудиопродукция, эксплуатация железнодорожного транспорта, финансовая деятельность и др.
Диверсификация бизнеса
Это понятие выходит за производственные рамки и включает их в себя. Диверсификация бизнеса компаний всегда начинается с маневрирования в поисках наиболее рентабельного продукта, а приводит зачастую к радикальной смене профиля. Руководство фирмы в некоторых случаях убеждается в относительной невыгодности основной стратегии.
Примером может служить история американского концерна Westinghouse Electric, полностью отказавшегося от производства бытовой техники и радиоэлектроники в 1950 годы в пользу энергетики и точного приборостроения. Некоторые компании успешно развивают инвестиционное направление параллельно с гостиничным, полиграфическим или иным бизнесом. В данном смысле диверсификация представляет собой развитие видов деятельности, которые никак не связаны.
Несвязанная диверсификация
Латеральная (несвязанная) диверсификации – новая деятельность, которая предполагает полное отсутствие открытых связей СЗХ с уже имеющимися сферами бизнеса.
Речь идет о расширении деятельности компании за счет производства нового продукта, технологически никак не связанного с текущим производством, который подлежит реализации на совершенно другом рынке.
Выбор СЗХ при этом осуществляется, исходя из следующих признаков:
- капитал вкладывается только в привлекательные отрасли при относительно невысоких затратах на вхождение;
- в приоритете СЗХ с ускоренным финансовым ростом;
- реализация диверсификации происходит через приобретение стратегической зоны, а не с учетом их создания.
Несвязанная диверсификация не требует пересмотра при стабильном росте прибыли компании, поскольку обладает достаточными преимуществами (внешней гибкостью, эффективным использованием финансовых ресурсов). Вместе с тем, она является наиболее сложной для реализации, т. к. зависит от множества различных факторов.
Понятие диверсификации
Диверсификация (от латинского diversus – различный и facere – делать) – это термин, который используется в экономической деятельности для обозначения процесса распределения инвестиций по разным направлениям. Она неразрывно связана с:
- распределением капитала;
- переориентацией производства;
- освоением новых направлений экономической деятельности;
- расширением ассортимента товарной продукции;
- разделением ресурсов между разными видами деятельности;
- перераспределением центров внимания на рынке;
- внедрением новых технологий и способов производства;
- поиском и освоением новых рынков сбыта и т.д.
Для чего это нужно?
- Чтобы снизить финансовые риски, связанные с возможными потерями в ситуации неопределенности условий внешней экономической среды.
- Чтобы иметь возможность получить дополнительную прибыль и повысить эффективность инвестиционного капитала.
- Чтобы избежать ситуации вероятного банкротства.
- Чтобы наиболее оптимальным и рациональным способом распределить имеющиеся ресурсы (финансовые, материальные и нематериальные).
Простыми словами диверсификация – это метод, который дает возможность распределить инвестиционный капитал между разными вариантами экономической деятельности с целью минимизации рисков, связанных с неопределенностью и изменчивостью окружающей среды, и максимизации выгоды.